Stefan und Franziska sind bisher meine jüngsten Kunden in der Finanzberatung, und ich freue mich ganz besonders die gemeinsam erarbeiteten Inhalte auf dem Blog präsentieren zu können. Die vorliegende Fallstudie ist insbesondere für die jüngeren Leser relevant, denn der Fokus der Analyse liegt auf der Ansparphase. Wir haben mit Hilfe…
In diesem Artikel untersuchen wir wie man im aktuellen Zinsumfeld ein Äquivalent zu Tagesgeld mit bis 3,5% Zinsen selbst konstruieren kann. Mehr als das bereits vorhandene Depot wird nicht benötigt. Und es ist auch nicht erforderlich die Bank zu wechseln, und irgendein Angebot für Neukunden anzunehmen. Als Sahnehäubchen gibt es…
Wir schauen uns heute einen spannenden Fall aus der Kategorie „finanzielle Unabhängigkeit als Angestellter“ an. Es geht um Mike (55), Ingenieur und leitender Angestellter bei einem namhaften deutschen Unternehmen. Er ist stolzer Vater von drei erwachsenen Kindern. Mike hat bereits viel in seinem Leben geleistet und erreicht, als mit vierzig…
Durch die Arbeit am Blog und in der Finanzberatung wird immer wieder deutlich, wie unterschiedlich die individuellen Anforderungen an eine Finanzplanung ausfallen können. Die Gruppe derjenigen, die plant zukünftig ein Einkommen aus dem Aktien-Depot zu beziehen unterteilt sich in das große Lager der passiven Dividendensparer und das bedeutend kleinere Lager…
Dank meiner Beratungstätigkeit lerne ich viele interessante Menschen kennen. Es freut mich dann immer ganz besonders, wenn ich diese Erfahrung in einer Fallstudie mit allen Lesern des Blogs teilen darf. Heute geht es um Tobias, 40 Jahre alt. Tobias ist beruflich engagiert, und für einen gut dotierten Job im Management…
Vor einigen Wochen haben wir zum ersten Mal seit Start des Blogs vor drei Jahren das Thema Zinsen und Anleihen beleuchtet. Denn bis Anfang 2022 waren die Renditen von Staatsanleihen guter Bonität auch für lange Laufzeiten noch negativ. Mit einem solchen Investment waren daher Wertverluste garantiert und Diversifikationseffekte ausgeschlossen. Es…
Das Jahr 2023 hat begonnen und wird aus Perspektive der Aktienmärkte hoffentlich besser als das Vorausgegangene werden. Von 1928 bis 2022, das sind 95 Jahre, gab es 30 Jahre mit negativer Rendite, verteilt auf 22 Krisen. In 18 Fällen war die Krise bereits nach einem Jahr überstanden, nur 4 Krisen…
Nach der Fallstudie ist vor der Fallstudie. In diesem Sinne schauen wir uns gleich den nächsten interessanten Fall an. Heute geht es um Mark und Maria, Eltern von zwei Teenagern. Aufgewachsen in ostdeutscher Planwirtschaft, wussten beide im Anschluss die Vorteile der westlichen Marktwirtschaft für sich zu nutzen. Heute ist Mark…
Bei der aktuellen Fallstudie handelt es sich erfreulicherweise erstmalig um die Fortsetzung einer bereits existierenden Fallstudie. Im Mai 2021 habe ich den Fall von Florian und Anna auf diesem Blog vorgestellt. Die beiden hatten damals den Erwerb einer Immobilie geplant. Der dafür benötigte Kredit sollte zunächst parallel zur Ansparphase getilgt…
Wieder ist ein Jahr vergangen und der Blog Finanzen? Erklärt! jährt zum dritten Mal. Eine gute Gelegenheit noch einmal auf die vergangenen zwölf Monate zurückzublicken, und einen Ausblick auf die Zukunft zu geben. Die besten Artikel der letzten 12 Monate Seit dem letzten Jubiläum sind 14 neue Blog-Beitrage hinzugekommen. Der…
